تعريف تشير عوائد المخاطر البديلة (ARP) إلى العوائد الزائدة التي يمكن أن يحققها المستثمرون من تنويع محافظهم باستخدام استراتيجيات بديلة لا ترتبط مباشرة بمخاطر السوق التقليدية. على عكس عوائد المخاطر التقليدية التي تأتي من الأسهم أو السندات، يمكن اشتقاق ARP من مجموعة متنوعة من المصادر، بما في ذلك التحيزات السلوكية، والعوامل الاقتصادية الكلية، وعدم كفاءة السوق الهيكلية.
مكونات علاوة المخاطر البديلة يمكن تقسيم ARP إلى عدة مكونات رئيسية:
عوامل المخاطر: هذه هي الخصائص المحددة التي يمكن أن تولد عوائد مستقلة عن تحركات السوق، مثل القيمة، والزخم، والعائد.
تعريف يشير التعلم الآلي للكشف عن الاحتيال إلى تطبيق الخوارزميات والنماذج الإحصائية التي تمكّن الحواسيب من تحليل وتفسير أنماط البيانات المعقدة. هذه التكنولوجيا تحدث ثورة في الطريقة التي تكتشف بها المؤسسات المالية والشركات الأنشطة الاحتيالية، مما يقلل من المخاطر ويحسن من تدابير الأمان.
الاتجاهات الجديدة تتطور مشهد اكتشاف الاحتيال بسرعة مع ظهور عدة اتجاهات جديدة:
تحليلات في الوقت الحقيقي: تتبنى الشركات بشكل متزايد أنظمة التعلم الآلي التي يمكنها تحليل المعاملات في الوقت الحقيقي، مما يسمح بالاستجابة الفورية للأنشطة المشبوهة.
تعريف PNL، اختصارًا لبيان الأرباح والخسائر، هو بيان مالي حاسم يلخص الإيرادات والتكاليف والنفقات المتكبدة خلال فترة معينة. يُشار إليه غالبًا ببيان الدخل وهو عنصر رئيسي في الصحة المالية للشركة. فهم PNL أمر ضروري لتقييم أداء الشركة واتخاذ قرارات تجارية مستنيرة.
مكونات PNL يتكون بيان الأرباح والخسائر من عدة مكونات رئيسية:
الإيرادات: هذا هو إجمالي الدخل الناتج عن مبيعات السلع أو الخدمات قبل خصم أي تكاليف. وغالبًا ما يُشار إليه باسم “الخط العلوي” في البيان.
تعريف إدارة الخزانة هي عملية إدارة الأصول والخصوم المالية للشركة من أجل تحسين السيولة، وتقليل المخاطر المالية، وضمان قدرة المنظمة على الوفاء بالتزاماتها المالية. تشمل هذه العملية أنشطة متنوعة مثل إدارة النقد، وإدارة المخاطر، واستراتيجيات الاستثمار. في المشهد المالي المتطور باستمرار، تعتبر إدارة الخزانة الفعالة أمرًا حيويًا للحفاظ على الصحة المالية للمنظمة وتحقيق الأهداف الاستراتيجية.
المكونات الرئيسية لإدارة الخزانة إدارة النقد: يتضمن ذلك مراقبة والتحكم في تدفق النقد الخاص بالشركة لضمان توفر أموال كافية لتلبية الالتزامات الفورية مع تعظيم العائد على النقد الزائد.
تعريف تخطيط السيناريو هو طريقة للتخطيط الاستراتيجي تستخدمها المنظمات لإنشاء خطط طويلة الأجل مرنة. من خلال تصور سيناريوهات مستقبلية مختلفة، يمكن للشركات تطوير استراتيجيات تعالج التحديات والفرص المحتملة. هذه الطريقة مفيدة بشكل خاص في قطاع المالية، حيث يمكن أن تتغير ظروف السوق بسرعة بسبب عوامل مختلفة مثل الاتجاهات الاقتصادية، والتغييرات التنظيمية، والتقدم التكنولوجي.
مكونات تخطيط السيناريو تخطيط السيناريو عادة ما يتضمن عدة مكونات رئيسية:
تحديد النطاق: تتضمن هذه الخطوة تحديد القضية أو القرار المحدد الذي يحتاج إلى معالجة من خلال تخطيط السيناريو.
تعريف تقارير التدقيق الداخلي هي مستندات رسمية تقدم تقييمًا للضوابط الداخلية للمنظمة، وعمليات إدارة المخاطر وممارسات الحوكمة. هذه التقارير ضرورية لضمان أن تعمل المنظمة بكفاءة وامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها. إنها أداة للإدارة وأصحاب المصلحة لتقييم فعالية الضوابط الداخلية وتحديد مجالات التحسين.
المكونات الرئيسية لتقارير التدقيق الداخلي تقارير التدقيق الداخلي تتكون عادة من عدة مكونات رئيسية:
الملخص التنفيذي: يوفر هذا القسم نظرة عامة عالية المستوى حول أهداف التدقيق ونتائجه وتوصياته.
تعريف يشير مصطلح InsurTech أو تكنولوجيا التأمين إلى استخدام ابتكارات التكنولوجيا المصممة لتعظيم المدخرات والكفاءة من نموذج صناعة التأمين الحالي. وهو يشمل العديد من التطورات التكنولوجية التي تعيد تشكيل كيفية إنشاء منتجات التأمين وبيعها وإدارتها. في عالم حيث التحول الرقمي أمر بالغ الأهمية، تعمل InsurTech على جعل التأمين أكثر سهولة وبأسعار معقولة وكفاءة.
مكونات تكنولوجيا التأمين يتكون مشهد التكنولوجيا التأمينية من عدة مكونات حيوية:
تحليلات البيانات: الاستفادة من البيانات الضخمة لتقييم المخاطر، وتحسين الاكتتاب، وتصميم منتجات التأمين لتناسب الاحتياجات الفردية.
تعريف إن استراتيجية البيع الوقائي هي تقنية لإدارة المخاطر يستخدمها المستثمرون للحماية من الخسائر المحتملة في الأسهم أو الأصول الأساسية التي يمتلكونها. فمن خلال شراء خيار البيع، يستطيع المستثمر تأمين الحق في بيع أصوله بسعر محدد خلال فترة زمنية محددة، وبالتالي توفير شبكة أمان ضد تحركات السوق غير المواتية.
مكونات خيار البيع الوقائي الأصول الأساسية: هذا هو السهم أو الأصل الذي تملكه حاليًا وتسعى إلى حمايته.
خيار البيع: عقد مالي يمنح حامله الحق، ولكن ليس الالتزام، ببيع الأصل الأساسي بسعر محدد مسبقًا (سعر الإضراب) قبل انتهاء صلاحية الخيار.
تعريف استراتيجية الحياد السوقي هي نهج استثماري مصمم للاستفادة من الأداء النسبي للأوراق المالية المختلفة مع تقليل التعرض لمخاطر السوق الإجمالية. من خلال الحفاظ على كل من المراكز الطويلة والقصيرة، يهدف المستثمرون إلى ضمان عزل محافظهم عن تقلبات السوق، وبالتالي التركيز على أداء الأصول المحددة بدلاً من تحركات السوق.
مكونات استراتيجية الحياد السوقي المراكز الطويلة: استثمارات في الأوراق المالية التي من المتوقع أن ترتفع قيمتها. يتم اختيارها عادةً بناءً على التحليل الأساسي أو اتجاهات السوق.
تعريف إن تكافؤ المخاطر هو استراتيجية استثمارية تركز على موازنة مساهمات المخاطر لفئات الأصول المختلفة ضمن المحفظة. فبدلاً من تخصيص رأس المال بناءً على العائدات المتوقعة فقط، يخصص تكافؤ المخاطر رأس المال بطريقة تساوي المخاطر عبر الاستثمارات المختلفة. وهذا يعني أن كل فئة من الأصول تساهم بالتساوي في إجمالي مخاطر المحفظة، الأمر الذي قد يؤدي إلى تعزيز التنوع وإمكانية تحقيق عائدات أفضل معدلة المخاطر.
مكونات تكافؤ المخاطر فئات الأصول: تتضمن تكافؤ المخاطر عادةً فئات أصول متعددة بما في ذلك الأسهم والسندات والسلع والعقارات.