تعريف إن استراتيجية البيع الوقائي هي تقنية لإدارة المخاطر يستخدمها المستثمرون للحماية من الخسائر المحتملة في الأسهم أو الأصول الأساسية التي يمتلكونها. فمن خلال شراء خيار البيع، يستطيع المستثمر تأمين الحق في بيع أصوله بسعر محدد خلال فترة زمنية محددة، وبالتالي توفير شبكة أمان ضد تحركات السوق غير المواتية.
مكونات خيار البيع الوقائي الأصول الأساسية: هذا هو السهم أو الأصل الذي تملكه حاليًا وتسعى إلى حمايته.
خيار البيع: عقد مالي يمنح حامله الحق، ولكن ليس الالتزام، ببيع الأصل الأساسي بسعر محدد مسبقًا (سعر الإضراب) قبل انتهاء صلاحية الخيار.
تعريف استراتيجية الحفاظ على رأس المال هي نهج استثماري محافظ يهدف إلى حماية رأس المال المستثمر. والهدف الأساسي هو تقليل مخاطر الخسارة مع ضمان احتفاظ الاستثمار بقيمته بمرور الوقت. وفي عالم من عدم اليقين الاقتصادي والأسواق المتقلبة، اكتسبت هذه الاستراتيجية زخمًا بين المستثمرين الذين يخشون المخاطرة والذين يعطون الأولوية لسلامة رأس مالهم على العوائد الأعلى المحتملة.
المكونات الرئيسية تقييم المخاطر
إن فهم مدى تحمل المستثمر للمخاطر أمر بالغ الأهمية. وعادة ما تكون استراتيجية الحفاظ على رأس المال مناسبة لأولئك الذين لا يستطيعون تحمل خسارة استثماراتهم، مثل المتقاعدين أو الأفراد الذين يدخرون لتحقيق أهداف قصيرة الأجل.
تعريف استراتيجية الحياد السوقي هي نهج استثماري مصمم للاستفادة من الأداء النسبي للأوراق المالية المختلفة مع تقليل التعرض لمخاطر السوق الإجمالية. من خلال الحفاظ على كل من المراكز الطويلة والقصيرة، يهدف المستثمرون إلى ضمان عزل محافظهم عن تقلبات السوق، وبالتالي التركيز على أداء الأصول المحددة بدلاً من تحركات السوق.
مكونات استراتيجية الحياد السوقي المراكز الطويلة: استثمارات في الأوراق المالية التي من المتوقع أن ترتفع قيمتها. يتم اختيارها عادةً بناءً على التحليل الأساسي أو اتجاهات السوق.
تعريف PNL، اختصارًا لبيان الأرباح والخسائر، هو بيان مالي حاسم يلخص الإيرادات والتكاليف والنفقات المتكبدة خلال فترة معينة. يُشار إليه غالبًا ببيان الدخل وهو عنصر رئيسي في الصحة المالية للشركة. فهم PNL أمر ضروري لتقييم أداء الشركة واتخاذ قرارات تجارية مستنيرة.
مكونات PNL يتكون بيان الأرباح والخسائر من عدة مكونات رئيسية:
الإيرادات: هذا هو إجمالي الدخل الناتج عن مبيعات السلع أو الخدمات قبل خصم أي تكاليف. وغالبًا ما يُشار إليه باسم “الخط العلوي” في البيان.
تعريف التحوط هو استراتيجية لإدارة المخاطر يستخدمها المستثمرون والشركات لحماية أنفسهم من الخسائر المحتملة. ويتم تحقيق ذلك عادة من خلال أدوات مالية مختلفة، مثل المشتقات المالية، والتي تسمح للمشاركين في السوق بتعويض تعرضهم لحركات الأسعار المعاكسة المحتملة. وبشكل أساسي، يعمل التحوط على تقليل تقلب العائدات على محفظة الاستثمار.
المكونات الرئيسية للتحوط الأدوات المالية: تشمل الأدوات الشائعة الخيارات وعقود المستقبل والمقايضات والعقود الآجلة، والتي تشكل حاجزًا ضد تغيرات الأسعار.
ظروف السوق: إن فهم ظروف السوق الأساسية والمؤشرات الاقتصادية والتقلبات أمر بالغ الأهمية للتحوط الفعال.
تعريف تشير التحيزات السلوكية إلى الأنماط المنهجية للانحراف عن القاعدة أو العقلانية في الحكم، والتي غالبًا ما تدفع المستثمرين إلى اتخاذ قرارات لا تتوافق مع مصالحهم المالية الفضلى. تنبع هذه التحيزات من التأثيرات النفسية والعوامل العاطفية التي تؤثر على كيفية تفسير الأفراد للمعلومات واتخاذ الخيارات.
أنواع التحيزات السلوكية تحيز الثقة المفرطة: يحدث هذا عندما يبالغ المستثمرون في تقدير معرفتهم أو قدراتهم التنبؤية. على سبيل المثال، قد يعتقد المستثمر أنه قادر على التفوق على السوق بناءً على تجاربه السابقة فقط، مما يؤدي إلى الإفراط في التداول والخسائر المحتملة.
تعريف تشير التكنولوجيا التنظيمية إلى الاستخدام المبتكر للتكنولوجيا لتحسين وتبسيط عمليات الامتثال في القطاع المالي. وهي تتضمن أدوات مصممة لمراقبة القواعد واللوائح والإبلاغ عنها وضمان الالتزام بها مع تقليل التكاليف التشغيلية والتعقيد المرتبط بمهام الامتثال. تمثل التكنولوجيا التنظيمية تقاطعًا بين الشؤون المالية والتكنولوجية والتنظيمية، حيث تعالج الطلب المتزايد على الامتثال التنظيمي، وخاصة مع اللوائح المتطورة وتعقيدات السوق.
المكونات الرئيسية للتكنولوجيا التنظيمية تحليلات البيانات: في RegTech، تلعب التحليلات المتقدمة دورًا حيويًا في معالجة كميات كبيرة من البيانات التنظيمية لتقييم مخاطر الامتثال بشكل فعال.
تعريف المشتقات المالية هي أدوات مالية تستمد قيمتها من أداء أحد الأصول الأساسية أو المؤشرات أو أسعار الفائدة. وهي في الأساس عبارة عن عقود بين طرفين والغرض الأساسي منها هو إدارة المخاطر من خلال السماح للمستثمرين بالتحوط ضد الخسائر المحتملة أو المضاربة لتحقيق الربح.
مكونات المشتقات الأصول الأساسية: قد تكون هذه الأصول عبارة عن أسهم أو سندات أو عملات أو سلع أو أسعار فائدة. تؤثر حركة أسعار هذه الأصول على قيمة المشتقات المالية.
تعريف تخطيط السيناريو هو طريقة للتخطيط الاستراتيجي تستخدمها المنظمات لإنشاء خطط طويلة الأجل مرنة. من خلال تصور سيناريوهات مستقبلية مختلفة، يمكن للشركات تطوير استراتيجيات تعالج التحديات والفرص المحتملة. هذه الطريقة مفيدة بشكل خاص في قطاع المالية، حيث يمكن أن تتغير ظروف السوق بسرعة بسبب عوامل مختلفة مثل الاتجاهات الاقتصادية، والتغييرات التنظيمية، والتقدم التكنولوجي.
مكونات تخطيط السيناريو تخطيط السيناريو عادة ما يتضمن عدة مكونات رئيسية:
تحديد النطاق: تتضمن هذه الخطوة تحديد القضية أو القرار المحدد الذي يحتاج إلى معالجة من خلال تخطيط السيناريو.
تعريف يشير التعلم الآلي للكشف عن الاحتيال إلى تطبيق الخوارزميات والنماذج الإحصائية التي تمكّن الحواسيب من تحليل وتفسير أنماط البيانات المعقدة. هذه التكنولوجيا تحدث ثورة في الطريقة التي تكتشف بها المؤسسات المالية والشركات الأنشطة الاحتيالية، مما يقلل من المخاطر ويحسن من تدابير الأمان.
الاتجاهات الجديدة تتطور مشهد اكتشاف الاحتيال بسرعة مع ظهور عدة اتجاهات جديدة:
تحليلات في الوقت الحقيقي: تتبنى الشركات بشكل متزايد أنظمة التعلم الآلي التي يمكنها تحليل المعاملات في الوقت الحقيقي، مما يسمح بالاستجابة الفورية للأنشطة المشبوهة.