العلامة:

تعريف قانون سرية البنك (BSA)، المعروف أيضًا بقانون الإبلاغ عن العملات والمعاملات الأجنبية، تم سنه في عام 1970 لمكافحة غسل الأموال وغيرها من الجرائم المالية. تتطلب هذه التشريعات من المؤسسات المالية مساعدة الوكالات الحكومية في الكشف عن غسل الأموال ومنع الاحتيال وغيرها من الأنشطة المالية غير المشروعة. مكونات BSA تشمل BSA عدة مكونات رئيسية يجب على المؤسسات المالية الالتزام بها: متطلبات الإبلاغ: يجب على المؤسسات المالية تقديم تقارير معاملات العملات (CTRs) للمعاملات التي تتجاوز 10,000 دولار وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) عندما يشتبهون في أنشطة غير قانونية.

تعريف قانون باتريوت العنوان الثالث، المعروف رسميًا باسم قانون مكافحة غسل الأموال الدولي وتمويل الإرهاب لعام 2001، تم سنه لتعزيز قدرة الولايات المتحدة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. الهدف الرئيسي منه هو حماية النظام المالي من الاستغلال لأغراض غير مشروعة. المكونات الرئيسية أحكام مكافحة غسل الأموال (AML): يفرض العنوان الثالث على المؤسسات المالية تطوير وتنفيذ برامج مكافحة غسل الأموال للكشف عن الأنشطة المشبوهة. ويشمل ذلك إنشاء ضوابط داخلية، وإجراء تدريب للموظفين، وتعيين مسؤول امتثال.