تعريف صندوق التحوط هو صندوق استثماري مجمع يستخدم استراتيجيات متنوعة لتحقيق عوائد نشطة لمستثمريه. تشتهر صناديق التحوط بمرونتها في المركبات الاستثمارية، وغالبًا ما تشارك في الرفع المالي، والبيع على المكشوف، والخيارات، والعقود الآجلة وغيرها من الاستراتيجيات المشتقة لإدارة المخاطر والاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة على حد سواء. تستهدف صناديق التحوط المستثمرين المعتمدين وتعمل بقدر أقل من الرقابة التنظيمية مقارنة بالصناديق المشتركة وغيرها من المركبات الاستثمارية التقليدية.
الخصائص الرئيسية المستثمرون المعتمدون: عادةً، تكون صناديق التحوط مفتوحة لمجموعة محدودة من المستثمرين، بما في ذلك المؤسسات والأفراد ذوي الأصول الكبيرة والقدرة العالية على تحمل المخاطر.
تعريف صندوق التقاعد هو نوع من صناديق الاستثمار التي تجمع وتدير الأموال التي يساهم بها أصحاب العمل والموظفون لتوفير دخل التقاعد. في الأساس، يعمل كشبكة أمان، مما يضمن للأفراد مصدر دخل موثوق به بمجرد تقاعدهم. يتم استثمار الأموال في أصول مختلفة لتنمو بمرور الوقت، مما يوفر تدفق دخل مستدام للمستفيدين.
مكونات صندوق التقاعد إن فهم مكونات صندوق التقاعد يمكن أن يساعد في فهم كيفية عمله:
المساهمات: هي المدفوعات التي يدفعها أصحاب العمل والموظفون إلى صندوق التقاعد.
تعريف يشير مصطلح الاستحواذ بالاستدانة إلى الاستحواذ على شركة، حيث يتم تمويل جزء كبير من سعر الشراء من خلال الديون، مع الاستحواذ على الأصول كضمان للقروض. تمكن هذه الاستراتيجية المستثمرين، وعادة شركات الأسهم الخاصة، من الاستحواذ على الشركات دون استخدام مبالغ كبيرة من رأس مالهم الخاص، مما يؤدي إلى تضخيم العائدات المحتملة.
مكونات عملية الاستحواذ بالاستدانة تتضمن المكونات الأساسية لعملية الاستحواذ بالاستدانة ما يلي:
التمويل بالدين: هذا هو المصدر الأساسي للتمويل في عملية الاستحواذ بالاستدانة.
تعريف يشير الفارق بين العائد المرتفع والعائد القياسي، والذي عادة ما يكون عبارة عن أوراق مالية حكومية مثل سندات الخزانة الأميركية، إلى الفرق بين العائد المرتفع والعائد القياسي. ويمثل هذا الفارق مؤشراً حاسماً للتوازن بين المخاطر والعائد في سوق السندات. فعندما يطلب المستثمرون عائداً أعلى لهذه السندات، فإن هذا يشير إلى مخاطر ائتمانية محتملة مرتبطة بالجهة المصدرة.
مكونات انتشار السندات ذات العائد المرتفع العائد: هذا هو الدخل الناتج عن السند، معبرًا عنه كنسبة مئوية من سعره.
تعريف القروض المصرفية هي منتجات مالية تقدمها البنوك والمؤسسات المالية الأخرى للمقترضين، مما يمكنهم من الحصول على الأموال لأغراض مختلفة، مثل شراء منزل أو تمويل مشروع تجاري أو توحيد الديون. ويوافق المقترض على سداد المبلغ الأصلي مع الفائدة على مدى فترة زمنية محددة.
من ناحية أخرى، تتضمن القروض المجمعة مجموعة من المقرضين الذين يقدمون قرضًا جماعيًا لمقترض واحد. يسمح هذا النهج للمقرضين بتقاسم المخاطر وتجميع مواردهم للحصول على مبالغ أكبر، وهو ما قد يكون مفيدًا للمقترضين الذين يحتاجون إلى رأس مال كبير.
تعريف ليبور أو سعر الفائدة المعروض بين البنوك في لندن، هو معدل فائدة مرجعي رئيسي يعمل كمؤشر لمعدل الفائدة المتوسط الذي تقرض به البنوك العالمية الكبرى بعضها البعض في سوق بين البنوك. يتم حسابه لعدة عملات وينشر يوميًا. ليبور ضروري في عالم المال لأنه يؤثر على أسعار الفائدة على مجموعة متنوعة من المنتجات المالية، بما في ذلك القروض، والرهون العقارية، والمشتقات.
مكونات LIBOR يتم تحديد LIBOR استنادًا إلى التقديمات من مجموعة من البنوك التي تقدر الأسعار التي يمكن أن تقترض بها الأموال من بنوك أخرى.
تعريف مؤشر BEL 20 هو مؤشر سوق الأسهم الذي يمثل أداء أكبر 20 شركة وأكثرها سيولة المدرجة في بورصة يورونكست بروكسل. ويعمل كمقياس حاسم لسوق الأسهم البلجيكي، حيث يوفر رؤى حول المشهد الاقتصادي في بلجيكا.
مكونات مؤشر BEL 20 يشمل مؤشر BEL 20 مجموعة متنوعة من الشركات من قطاعات مختلفة، مما يضمن أنه يعكس الشعور العام في السوق. بعض المكونات البارزة هي:
أنهايزر بوش إنBev: رائد عالمي في صناعة المشروبات، معروف بمحفظته الواسعة من علامات البيرة.
تعريف مؤشر Nikkei 225 هو مؤشر سوق الأسهم الذي يتتبع أداء 225 شركة بارزة مدرجة في بورصة طوكيو (TSE). إنه واحد من أكثر المؤشرات شهرة في آسيا ويعمل كمؤشر للاقتصاد الياباني. على عكس العديد من المؤشرات، التي يتم وزنها بناءً على القيمة السوقية، يتم وزن مؤشر نيكي 225 بناءً على السعر، مما يعني أن الشركات ذات الأسعار الأعلى للأسهم لها تأثير أكبر على أداء المؤشر.
مكونات مؤشر نيكاي 225 يتألف مؤشر نيكاي 225 من مجموعة متنوعة من القطاعات، بما في ذلك:
تعريف مؤشر EURO STOXX 50 هو مؤشر سوق الأسهم الذي يتضمن 50 من أكبر وأهم الشركات الكبرى السائلة في منطقة اليورو. يُعتبر على نطاق واسع مقياسًا لأسواق الأسهم الأوروبية ويساعد المستثمرين في قياس الأداء العام لاقتصاد المنطقة. يتم حساب المؤشر بواسطة شركة STOXX Limited، وهي شركة تابعة لمجموعة Deutsche Börse.
مكونات مؤشر EURO STOXX 50 يتضمن شركات من قطاعات متنوعة مثل المالية، والسلع الاستهلاكية، والتكنولوجيا، والرعاية الصحية والمزيد. بعض مكوناته البارزة تشمل:
تعريف يُعد معدل الخصم مفهومًا أساسيًا في التمويل، ويمثل سعر الفائدة المستخدم لتحديد القيمة الحالية للتدفقات النقدية المستقبلية. وبعبارات أبسط، يجيب على السؤال التالي: ما قيمة التدفقات النقدية المستقبلية بالدولارات الحالية؟ هذا المفهوم محوري في التحليلات المالية المختلفة، بما في ذلك تقييم الاستثمارات وميزانية رأس المال والنمذجة المالية.
مكونات معدل الخصم يتأثر معدل الخصم بالعديد من المكونات الرئيسية:
معدل الخالي من المخاطر: يعتمد هذا المعدل غالبًا على عائدات السندات الحكومية، مثل سندات الخزانة الأمريكية، والتي تعتبر خالية من المخاطر تقريبًا.