تعريف استراتيجية الحفاظ على رأس المال هي نهج استثماري محافظ يهدف إلى حماية رأس المال المستثمر. والهدف الأساسي هو تقليل مخاطر الخسارة مع ضمان احتفاظ الاستثمار بقيمته بمرور الوقت. وفي عالم من عدم اليقين الاقتصادي والأسواق المتقلبة، اكتسبت هذه الاستراتيجية زخمًا بين المستثمرين الذين يخشون المخاطرة والذين يعطون الأولوية لسلامة رأس مالهم على العوائد الأعلى المحتملة.
المكونات الرئيسية تقييم المخاطر
إن فهم مدى تحمل المستثمر للمخاطر أمر بالغ الأهمية. وعادة ما تكون استراتيجية الحفاظ على رأس المال مناسبة لأولئك الذين لا يستطيعون تحمل خسارة استثماراتهم، مثل المتقاعدين أو الأفراد الذين يدخرون لتحقيق أهداف قصيرة الأجل.
تعريف استراتيجية المحفظة المتوازنة هي نهج استثماري يهدف إلى تعظيم العائدات مع تقليل المخاطر من خلال التنويع عبر فئات الأصول المختلفة. والهدف الأساسي هو تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت، مما يجعلها خيارًا شائعًا بين المستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق نمو ثابت وتقلبات أقل.
المكونات الرئيسية يقوم المستثمرون عادة بتضمين المكونات التالية في محفظة متوازنة:
الأسهم: تمثل الملكية في الشركات وتوفر إمكانات النمو ولكنها تأتي مع مخاطر أعلى.
السندات: أدوات دين تقدم مدفوعات فائدة ثابتة، وتعتبر بشكل عام أكثر أمانًا من الأسهم.
تعريف الاستثمار في الأقمار الصناعية الأساسية هو استراتيجية استثمارية هجينة تهدف إلى تحقيق التوازن بين الاستقرار والنمو من خلال الجمع بين أساس الاستثمارات الأساسية ومجموعة مختارة من الاستثمارات التابعة. تتكون الاستثمارات الأساسية عادة من صناديق المؤشرات أو السندات المتنوعة منخفضة التكلفة والتي توفر عوائد ثابتة، في حين قد تشمل الأقمار الصناعية صناديق مُدارة بنشاط أو أسهم فردية أو أصول بديلة أخرى تهدف إلى تحقيق عوائد أعلى.
مكونات الاستثمار في الأقمار الصناعية الأساسية المحفظة الأساسية: هي العمود الفقري لاستراتيجية الاستثمار، وتتكون عادةً من صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع السوق الإجمالية.
تعريف الاستثمار في الدخل هو استراتيجية مصممة لتوليد تدفق ثابت من الدخل من الاستثمارات، بدلاً من التركيز فقط على زيادة رأس المال. غالبًا ما يتضمن هذا النهج الاستثمار في الأصول التي تدفع أرباحًا أو فوائد منتظمة، وبالتالي توفير تدفق نقدي موثوق. إنه جذاب بشكل خاص للمتقاعدين أو أولئك الذين يسعون إلى زيادة دخلهم دون بيع الأصول.
المكونات الرئيسية للاستثمار في الدخل يتضمن الاستثمار في الدخل عادةً أدوات مالية متنوعة توفر العائدات في شكل تدفق نقدي.
تعريف صندوق التقاعد هو نوع من صناديق الاستثمار التي تجمع وتدير الأموال التي يساهم بها أصحاب العمل والموظفون لتوفير دخل التقاعد. في الأساس، يعمل كشبكة أمان، مما يضمن للأفراد مصدر دخل موثوق به بمجرد تقاعدهم. يتم استثمار الأموال في أصول مختلفة لتنمو بمرور الوقت، مما يوفر تدفق دخل مستدام للمستفيدين.
مكونات صندوق التقاعد إن فهم مكونات صندوق التقاعد يمكن أن يساعد في فهم كيفية عمله:
المساهمات: هي المدفوعات التي يدفعها أصحاب العمل والموظفون إلى صندوق التقاعد.
تعريف اتفاقيات إعادة الشراء، والتي يشار إليها عادة باسم اتفاقيات إعادة الشراء، هي أدوات مالية تستخدم في المقام الأول في أسواق المال لإدارة احتياجات التمويل قصيرة الأجل. في معاملة إعادة الشراء، يبيع أحد الطرفين ورقة مالية لطرف آخر مع وعد بإعادة شرائها في تاريخ وسعر مستقبليين محددين. تعمل هذه الاتفاقية في الأساس كقرض مضمون حيث تعمل الورقة المالية المباعة كضمان.
مكونات المستودعات يتضمن هيكل المستودع عدة مكونات رئيسية:
الضمانات: عادةً ما تُستخدم الأوراق المالية عالية الجودة مثل السندات الحكومية أو ديون الشركات كضمانات في معاملات إعادة الشراء.
تعريف الأوراق المالية المدعومة بالأصول هي أدوات مالية تمثل حق المطالبة بالتدفقات النقدية التي تولدها مجموعة من الأصول الأساسية. ويمكن أن تكون هذه الأصول أي شيء من قروض السيارات وديون بطاقات الائتمان إلى قروض الطلاب والرهن العقاري. ومن خلال تجميع هذه الأصول معًا، يمكن للمصدرين إنشاء أوراق مالية يمكن للمستثمرين شراؤها، مما يسمح بسوق أكثر سيولة لهذه الأنواع من القروض.
مكونات ABS الأصول الأساسية: جوهر ABS هو محفظة الأصول التي تولد التدفقات النقدية.
تعريف الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري هي أدوات مالية تمثل حق المطالبة بالتدفقات النقدية الناتجة عن مجموعة من قروض الرهن العقاري. في الأساس، عندما يسدد أصحاب المنازل قروضهم العقارية، يتم تمرير هذه المدفوعات إلى مستثمري الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. الأمر أشبه بحفلة يتقاسم فيها الجميع الكعكة، ولكن الكعكة في هذه الحالة هي الأموال من أقساط الرهن العقاري!
مكونات MBS عند الغوص في MBS، هناك بعض المكونات الرئيسية التي يجب فهمها:
تعريف التحكيم الإحصائي، والذي يشار إليه غالبًا باسم التحكيم الإحصائي، هو في الأساس استراتيجية تداول محايدة للسوق تسعى إلى استغلال عدم كفاءة التسعير بين الأصول. ويعتمد على النماذج والأنماط الإحصائية، وتحليل بيانات الأسعار التاريخية لتحديد الأسعار الخاطئة التي قد يصححها السوق بمرور الوقت.
تتيح هذه الاستراتيجية للمستثمرين الاستفادة من التناقضات المؤقتة في الأسعار بين الأوراق المالية المترابطة، مما يؤدي إلى تحقيق أرباح محتملة عندما تتقارب هذه الأسعار.
المكونات الرئيسية التحليل الكمي: يكمن التحليل الكمي في قلب التحكيم الإحصائي، حيث يستخدم المتداولون النماذج الرياضية والخوارزميات لتحليل البيانات.
تعريف التحكيم القابل للتحويل هو استراتيجية استثمارية متطورة تتضمن شراء وبيع الأوراق المالية القابلة للتحويل والأسهم الأساسية في نفس الوقت. والهدف هو الاستفادة من عدم كفاءة التسعير بين الاثنين، مما يسمح للمستثمرين بتحوط مراكزهم مع استهداف الربح. في الأساس، يسعى التحكيم القابل للتحويل إلى استغلال فروق الأسعار التي تنشأ عندما يخطئ السوق في تسعير الأوراق المالية القابلة للتحويل أو الأسهم الأساسية.
مكونات التحكيم القابل للتحويل الأوراق المالية القابلة للتحويل: وهي عبارة عن أدوات مالية هجينة يمكن تحويلها إلى عدد محدد مسبقًا من أسهم الشركة المصدرة.