تعريف يشير الحفاظ على الثروة إلى الاستراتيجيات والممارسات التي تهدف إلى حماية ثروة الفرد أو الأسرة والحفاظ عليها بمرور الوقت. ويشمل ذلك مجموعة متنوعة من الأساليب المصممة لتقليل المخاطر، وخفض الالتزامات الضريبية، وضمان حماية الأصول من التقلبات الاقتصادية والتضخم والأحداث غير المتوقعة الأخرى. والهدف النهائي هو ضمان الحفاظ على الثروة ليس فقط، بل وأيضًا نقلها إلى الأجيال القادمة. عناصر الحفاظ على الثروة إن الحفاظ على الثروة هو عملية متعددة الأوجه وتتضمن عدة مكونات رئيسية:
تعريف إعادة استثمار الأرباح هي استراتيجية استثمارية يتم فيها استخدام الأرباح المدفوعة من الأسهم تلقائيًا لشراء أسهم إضافية من نفس السهم. يسمح هذا النهج للمستثمرين بالاستفادة من قوة الفائدة المركبة، حيث تولد الأرباح المعاد استثمارها أرباحًا إضافية، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة القيمة الإجمالية للاستثمار بمرور الوقت. غالبًا ما يتم تسهيل ذلك من خلال خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP)، والتي تقدمها العديد من الشركات. المكونات الرئيسية الأرباح: هي أجزاء من أرباح الشركة يتم توزيعها على المساهمين.
تعريف استراتيجية الحفاظ على رأس المال هي نهج استثماري محافظ يهدف إلى حماية رأس المال المستثمر. والهدف الأساسي هو تقليل مخاطر الخسارة مع ضمان احتفاظ الاستثمار بقيمته بمرور الوقت. وفي عالم من عدم اليقين الاقتصادي والأسواق المتقلبة، اكتسبت هذه الاستراتيجية زخمًا بين المستثمرين الذين يخشون المخاطرة والذين يعطون الأولوية لسلامة رأس مالهم على العوائد الأعلى المحتملة. المكونات الرئيسية تقييم المخاطر إن فهم مدى تحمل المستثمر للمخاطر أمر بالغ الأهمية. وعادة ما تكون استراتيجية الحفاظ على رأس المال مناسبة لأولئك الذين لا يستطيعون تحمل خسارة استثماراتهم، مثل المتقاعدين أو الأفراد الذين يدخرون لتحقيق أهداف قصيرة الأجل.
تعريف استراتيجية المحفظة المتوازنة هي نهج استثماري يهدف إلى تعظيم العائدات مع تقليل المخاطر من خلال التنويع عبر فئات الأصول المختلفة. والهدف الأساسي هو تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت، مما يجعلها خيارًا شائعًا بين المستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق نمو ثابت وتقلبات أقل. المكونات الرئيسية يقوم المستثمرون عادة بتضمين المكونات التالية في محفظة متوازنة: الأسهم: تمثل الملكية في الشركات وتوفر إمكانات النمو ولكنها تأتي مع مخاطر أعلى. السندات: أدوات دين تقدم مدفوعات فائدة ثابتة، وتعتبر بشكل عام أكثر أمانًا من الأسهم.
تعريف الاستثمار في الأقمار الصناعية الأساسية هو استراتيجية استثمارية هجينة تهدف إلى تحقيق التوازن بين الاستقرار والنمو من خلال الجمع بين أساس الاستثمارات الأساسية ومجموعة مختارة من الاستثمارات التابعة. تتكون الاستثمارات الأساسية عادة من صناديق المؤشرات أو السندات المتنوعة منخفضة التكلفة والتي توفر عوائد ثابتة، في حين قد تشمل الأقمار الصناعية صناديق مُدارة بنشاط أو أسهم فردية أو أصول بديلة أخرى تهدف إلى تحقيق عوائد أعلى. مكونات الاستثمار في الأقمار الصناعية الأساسية المحفظة الأساسية: هي العمود الفقري لاستراتيجية الاستثمار، وتتكون عادةً من صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع السوق الإجمالية.
تعريف الاستثمار في الدخل هو استراتيجية مصممة لتوليد تدفق ثابت من الدخل من الاستثمارات، بدلاً من التركيز فقط على زيادة رأس المال. غالبًا ما يتضمن هذا النهج الاستثمار في الأصول التي تدفع أرباحًا أو فوائد منتظمة، وبالتالي توفير تدفق نقدي موثوق. إنه جذاب بشكل خاص للمتقاعدين أو أولئك الذين يسعون إلى زيادة دخلهم دون بيع الأصول. المكونات الرئيسية للاستثمار في الدخل يتضمن الاستثمار في الدخل عادةً أدوات مالية متنوعة توفر العائدات في شكل تدفق نقدي.
تعريف صندوق التقاعد هو نوع من صناديق الاستثمار التي تجمع وتدير الأموال التي يساهم بها أصحاب العمل والموظفون لتوفير دخل التقاعد. في الأساس، يعمل كشبكة أمان، مما يضمن للأفراد مصدر دخل موثوق به بمجرد تقاعدهم. يتم استثمار الأموال في أصول مختلفة لتنمو بمرور الوقت، مما يوفر تدفق دخل مستدام للمستفيدين. مكونات صندوق التقاعد إن فهم مكونات صندوق التقاعد يمكن أن يساعد في فهم كيفية عمله: المساهمات: هي المدفوعات التي يدفعها أصحاب العمل والموظفون إلى صندوق التقاعد.
تعريف اتفاقيات إعادة الشراء، والتي يشار إليها عادة باسم اتفاقيات إعادة الشراء، هي أدوات مالية تستخدم في المقام الأول في أسواق المال لإدارة احتياجات التمويل قصيرة الأجل. في معاملة إعادة الشراء، يبيع أحد الطرفين ورقة مالية لطرف آخر مع وعد بإعادة شرائها في تاريخ وسعر مستقبليين محددين. تعمل هذه الاتفاقية في الأساس كقرض مضمون حيث تعمل الورقة المالية المباعة كضمان. مكونات المستودعات يتضمن هيكل المستودع عدة مكونات رئيسية: الضمانات: عادةً ما تُستخدم الأوراق المالية عالية الجودة مثل السندات الحكومية أو ديون الشركات كضمانات في معاملات إعادة الشراء.
تعريف الأوراق المالية المدعومة بالأصول هي أدوات مالية تمثل حق المطالبة بالتدفقات النقدية التي تولدها مجموعة من الأصول الأساسية. ويمكن أن تكون هذه الأصول أي شيء من قروض السيارات وديون بطاقات الائتمان إلى قروض الطلاب والرهن العقاري. ومن خلال تجميع هذه الأصول معًا، يمكن للمصدرين إنشاء أوراق مالية يمكن للمستثمرين شراؤها، مما يسمح بسوق أكثر سيولة لهذه الأنواع من القروض. مكونات ABS الأصول الأساسية: جوهر ABS هو محفظة الأصول التي تولد التدفقات النقدية.
تعريف الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري هي أدوات مالية تمثل حق المطالبة بالتدفقات النقدية الناتجة عن مجموعة من قروض الرهن العقاري. في الأساس، عندما يسدد أصحاب المنازل قروضهم العقارية، يتم تمرير هذه المدفوعات إلى مستثمري الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. الأمر أشبه بحفلة يتقاسم فيها الجميع الكعكة، ولكن الكعكة في هذه الحالة هي الأموال من أقساط الرهن العقاري! مكونات MBS عند الغوص في MBS، هناك بعض المكونات الرئيسية التي يجب فهمها: