العلامة: الأدوات المالية

تعريف الأوراق المالية المتعثرة هي أصول مالية، عادة ما تكون أسهم أو سندات، لشركات تعاني من ضعف الأداء أو تواجه الإفلاس. وعادة ما يتم تداول هذه الأوراق المالية بخصم كبير عن قيمتها الجوهرية بسبب الضائقة المالية التي تمر بها الشركة. وكثيراً ما ينظر المستثمرون إلى هذه الأوراق المالية باعتبارها فرصاً لتحقيق مكاسب كبيرة إذا تمكنت الشركة من التعافي أو إعادة هيكلتها بشكل فعال. مكونات الأوراق المالية المتعثرة عندما يتعلق الأمر بالأوراق المالية المتعثرة، تبرز بعض المكونات الرئيسية:

تعريف الاستثمار في الزخم هو استراتيجية استثمارية تستفيد من استمرار الاتجاهات الحالية في السوق. وهي تستند إلى فكرة مفادها أن الأسهم التي حققت أداءً جيدًا في الماضي ستستمر في تحقيق أداء جيد في المستقبل، وعلى العكس من ذلك، فإن الأسهم التي حققت أداءً أقل من المتوقع ستستمر في التخلف عن الركب. وتعتمد الاستراتيجية على مبدأ التمويل السلوكي الذي ينص على أن المستثمرين يميلون إلى اتباع الاتجاهات بدلاً من مقاومتها.

تعريف الاستثمار الكمي هو نهج منهجي للاستثمار يعتمد على النماذج الرياضية والتقنيات الإحصائية وتحليل البيانات لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. وعلى عكس الاستثمار التقليدي، الذي يعتمد غالبًا على الحكم الذاتي والتحليل النوعي، يركز الاستثمار الكمي على البيانات الرقمية والأساليب الحسابية لتحديد الأنماط والفرص في الأسواق المالية. المكونات الرئيسية للاستثمار الكمي جمع البيانات: إن أساس أي استراتيجية كمية هو جمع كميات هائلة من البيانات. وقد يشمل ذلك بيانات الأسعار التاريخية، وأحجام التداول، والقوائم المالية، وحتى البيانات البديلة مثل مشاعر وسائل التواصل الاجتماعي.

تعريف إن تكافؤ المخاطر هو استراتيجية استثمارية تركز على موازنة مساهمات المخاطر لفئات الأصول المختلفة ضمن المحفظة. فبدلاً من تخصيص رأس المال بناءً على العائدات المتوقعة فقط، يخصص تكافؤ المخاطر رأس المال بطريقة تساوي المخاطر عبر الاستثمارات المختلفة. وهذا يعني أن كل فئة من الأصول تساهم بالتساوي في إجمالي مخاطر المحفظة، الأمر الذي قد يؤدي إلى تعزيز التنوع وإمكانية تحقيق عائدات أفضل معدلة المخاطر. مكونات تكافؤ المخاطر فئات الأصول: تتضمن تكافؤ المخاطر عادةً فئات أصول متعددة بما في ذلك الأسهم والسندات والسلع والعقارات.

تعريف حساب الوصاية UGMA، وهو اختصار لقانون الهدايا الموحدة للقصر، هو حساب مالي يتم إنشاؤه للاحتفاظ بالأصول وإدارتها لصالح قاصر حتى يصل إلى سن الرشد (عادةً 18 أو 21 عامًا حسب الولاية). يسمح هذا الحساب للبالغين بتقديم هدايا للقصر، والتي يمكن استثمارها في مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة. يكمن جمال حساب الوصاية UGMA في قدرته على تعزيز الثقافة المالية وتجربة الاستثمار للطفل، مما يمهد الطريق لأساس مالي قوي أثناء انتقاله إلى مرحلة البلوغ.

تعريف خطة المزايا المستهدفة هي وسيلة ادخار للتقاعد تهدف إلى تزويد المشاركين بفائدة محددة عند التقاعد. وعلى عكس خطط المزايا المحددة التقليدية، حيث يضمن صاحب العمل دفع مبلغ محدد أو خطط المساهمة المحددة، والتي تعتمد على مساهمات الموظفين وأداء الاستثمار، تقدم خطة المزايا المستهدفة نهجًا مختلطًا. فهي تحدد مستوى فائدة مستهدفًا تسعى الخطة إلى تحقيقه، مما يسمح ببعض المرونة في كيفية تمويل وتوزيع المزايا. المكونات الرئيسية الفائدة المستهدفة: هذا هو المبلغ المحدد مسبقًا الذي تنوي الخطة توفيره عند التقاعد.

تعريف خطة تقاسم الأرباح هي خطة تقاعد تسمح لأصحاب العمل بالمساهمة بجزء من أرباحهم في صناديق تقاعد الموظفين. لا تساعد هذه الخطة الموظفين على الادخار لمستقبلهم فحسب، بل إنها تعزز أيضًا الشعور بالملكية والتفاني في نجاح الشركة. يمكن أن تختلف المساهمات من عام إلى آخر، بناءً على أرباح الشركة، مما يجعلها خيارًا مرنًا لكل من أصحاب العمل والموظفين. مكونات خطط تقاسم الأرباح تتضمن خطط تقاسم الأرباح عادةً عدة مكونات رئيسية:

تعريف التقلب الضمني (IV) هو مفهوم بالغ الأهمية في عالم التمويل، وخاصة في تداول الخيارات. فهو يعكس توقعات السوق فيما يتعلق بتقلب سعر أحد الأصول على مدى فترة زمنية محددة. وعلى عكس التقلب التاريخي، الذي ينظر إلى تحركات الأسعار السابقة، فإن التقلب الضمني يتطلع إلى المستقبل ويستمد من أسعار الخيارات. يشير التقلب الضمني الأعلى إلى أن السوق تتوقع تقلبات كبيرة في الأسعار، في حين يشير التقلب الضمني المنخفض إلى العكس.

تعريف يشير الحفاظ على الثروة إلى الاستراتيجيات والممارسات التي تهدف إلى حماية ثروة الفرد أو الأسرة والحفاظ عليها بمرور الوقت. ويشمل ذلك مجموعة متنوعة من الأساليب المصممة لتقليل المخاطر، وخفض الالتزامات الضريبية، وضمان حماية الأصول من التقلبات الاقتصادية والتضخم والأحداث غير المتوقعة الأخرى. والهدف النهائي هو ضمان الحفاظ على الثروة ليس فقط، بل وأيضًا نقلها إلى الأجيال القادمة. عناصر الحفاظ على الثروة إن الحفاظ على الثروة هو عملية متعددة الأوجه وتتضمن عدة مكونات رئيسية:

تعريف إعادة استثمار الأرباح هي استراتيجية استثمارية يتم فيها استخدام الأرباح المدفوعة من الأسهم تلقائيًا لشراء أسهم إضافية من نفس السهم. يسمح هذا النهج للمستثمرين بالاستفادة من قوة الفائدة المركبة، حيث تولد الأرباح المعاد استثمارها أرباحًا إضافية، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة القيمة الإجمالية للاستثمار بمرور الوقت. غالبًا ما يتم تسهيل ذلك من خلال خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP)، والتي تقدمها العديد من الشركات. المكونات الرئيسية الأرباح: هي أجزاء من أرباح الشركة يتم توزيعها على المساهمين.