تعريف إن عقد الخيار هو مشتق مالي يمنح المشتري الحق، ولكن ليس الالتزام، بشراء أو بيع أصل أساسي بسعر محدد مسبقًا في إطار زمني محدد. وهو بمثابة أداة متعددة الاستخدامات في مجال التمويل، مما يسمح للمستثمرين بالتحوط من المخاطر أو المضاربة على تحركات السوق. مكونات عقود الخيارات تتكون عقود الخيارات من عدة مكونات رئيسية: الأصول الأساسية: يمكن أن تكون هذه الأصول عبارة عن أسهم أو مؤشرات أو سلع أو عملات، والتي يعتمد عليها الخيار.
تعريف إن العقد الآجل هو اتفاق قانوني موحد لشراء أو بيع أصل معين بسعر محدد مسبقًا في تاريخ مستقبلي محدد. يتم تداول هذه العقود في البورصات ويستخدمها المستثمرون للتحوط ضد المخاطر أو للمضاربة على تحركات الأسعار. يمكن أن تستند العقود الآجلة إلى أصول أساسية مختلفة، بما في ذلك السلع والعملات والأدوات المالية. مكونات عقد العقود الآجلة الأصول الأساسية: هذا هو الأصل الذي يعتمد عليه العقد، مثل النفط الخام أو الذهب أو مؤشر مثل S&P 500.
تعريف إن مبادلة أسعار الفائدة (IRS) عبارة عن عقد مالي بين طرفين لتبادل التدفقات النقدية لأسعار الفائدة، بناءً على مبلغ أساسي نظري محدد. يتضمن الشكل الأكثر شيوعًا قيام أحد الطرفين بدفع سعر فائدة ثابت بينما يتلقى سعر فائدة متغيرًا، مرتبطًا عادةً بمعيار مثل LIBOR (سعر الفائدة المعروض بين البنوك في لندن). يسمح هذا الترتيب لكلا الطرفين بإدارة تعرضهما لتقلبات أسعار الفائدة بطريقة فعالة من حيث التكلفة. مكونات مقايضات أسعار الفائدة الأصل الاسمي: المبلغ الافتراضي الذي يتم على أساسه حساب مدفوعات الفائدة.
تعريف المشتقات المالية هي أدوات مالية تعتمد قيمتها على سعر الأوراق المالية الأساسية، مثل الأسهم. وهي تسمح للمستثمرين في الأساس بالتعرض لحركات أسعار الأسهم دون امتلاك الأسهم فعليًا. ويمكن أن يكون هذا مفيدًا بشكل لا يصدق للتحوط من المخاطر، أو المضاربة على تحركات الأسعار أو تعزيز عوائد المحفظة. مكونات مشتقات الأسهم تتكون مشتقات الأسهم بشكل أساسي من: الخيارات: عقود تمنح حاملها الحق، ولكن ليس الالتزام، بشراء أو بيع الأسهم الأساسية بسعر محدد مسبقًا قبل تاريخ انتهاء محدد.
تعريف المشتقات السلعية هي أدوات مالية تستمد قيمتها من سعر السلع الأساسية مثل الذهب والنفط والمنتجات الزراعية. وتعتبر هذه المشتقات أدوات أساسية في الأسواق المالية، وتستخدم في المقام الأول للتحوط من المخاطر المرتبطة بتقلبات الأسعار، مما يسمح للمتداولين والمستثمرين بإدارة التعرض في الأسواق المتقلبة بكفاءة. مكونات المشتقات السلعية تتكون مشتقات السلع الأساسية من عدة مكونات رئيسية: الأصول الأساسية: السلعة المادية نفسها، مثل النفط الخام، أو الغاز الطبيعي، أو الحبوب، أو المعادن.
تعريف إن مقايضات العجز الائتماني هي مشتقات مالية تسمح للمستثمر بـ"مبادلة" أو نقل مخاطر الائتمان الخاصة بالمقترض إلى طرف آخر. وبعبارات أبسط، فهي أشبه بوثائق التأمين ضد تخلف المقترض عن السداد. يدفع مشتري مقايضات العجز الائتماني قسطاً للبائع، الذي يوافق بدوره على تعويض المشتري في حالة التخلف عن السداد أو أي حدث ائتماني محدد آخر يتعلق بالأصل الأساسي. مكونات CDS هناك العديد من المكونات الرئيسية التي تشكل العمود الفقري لمبادلة الائتمان الافتراضي:
تعريف الهامش في التمويل هو مفهوم أساسي يشير إلى الفرق بين تكلفة المنتج أو الخدمة وسعر بيعه. في التداول والاستثمارات، يشير الهامش غالبًا إلى المبلغ المطلوب لفتح والحفاظ على مراكز رافعة مالية. وهو مؤشر حاسم للربحية وإدارة المخاطر في التمويل الشخصي والشركاتي. مكونات الهامش إن فهم مكونات الهامش يساعد في فهم أهميته في التمويل: هامش الربح الإجمالي: يتم حسابه عن طريق طرح تكلفة البضائع المباعة من الإيرادات وقسمتها على الإيرادات.