تعريف الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري هي أدوات مالية تمثل حق المطالبة بالتدفقات النقدية الناتجة عن مجموعة من قروض الرهن العقاري. في الأساس، عندما يسدد أصحاب المنازل قروضهم العقارية، يتم تمرير هذه المدفوعات إلى مستثمري الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. الأمر أشبه بحفلة يتقاسم فيها الجميع الكعكة، ولكن الكعكة في هذه الحالة هي الأموال من أقساط الرهن العقاري! مكونات MBS عند الغوص في MBS، هناك بعض المكونات الرئيسية التي يجب فهمها:
تعريف الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) هو طريقة للاقتراض وإقراض الأموال مباشرة بين الأفراد، ويتم تيسير ذلك من خلال منصات عبر الإنترنت، دون الحاجة إلى وسطاء مصرفيين تقليديين. يوفر هذا الشكل المبتكر من التمويل سوقًا حيث يمكن للمقترضين طلب القروض من عدة مقرضين، والذين يمكنهم اختيار تمويل كل أو جزء من هذه القروض. مكونات الإقراض من نظير إلى نظير يتضمن مشهد الإقراض من نظير إلى نظير العديد من المكونات الأساسية:
تعريف الاستثمار القطاعي هو استراتيجية تتضمن تركيز جهود الاستثمار على قطاعات محددة من الاقتصاد، والمعروفة بالقطاعات. يسمح هذا النهج للمستثمرين بالاستفادة من فرص النمو التي تنشأ عن الاتجاهات داخل صناعات معينة، مثل التكنولوجيا أو الرعاية الصحية أو التمويل. من خلال تركيز استثماراتهم، يمكن للمستثمرين إدارة المخاطر بشكل أفضل وتعزيز العائدات المحتملة بناءً على فهمهم لأداء القطاع. مكونات الاستثمار القطاعي عند الغوص في الاستثمار القطاعي، من الضروري فهم مكوناته: القطاعات: ينقسم الاقتصاد إلى قطاعات مختلفة، يتم تصنيفها عادة إلى فئات مثل القطاعات الدورية والدفاعية والنمو.
تعريف الاستثمار الكمي هو نهج منهجي للاستثمار يعتمد على النماذج الرياضية والتقنيات الإحصائية وتحليل البيانات لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. وعلى عكس الاستثمار التقليدي، الذي يعتمد غالبًا على الحكم الذاتي والتحليل النوعي، يركز الاستثمار الكمي على البيانات الرقمية والأساليب الحسابية لتحديد الأنماط والفرص في الأسواق المالية. المكونات الرئيسية للاستثمار الكمي جمع البيانات: إن أساس أي استراتيجية كمية هو جمع كميات هائلة من البيانات. وقد يشمل ذلك بيانات الأسعار التاريخية، وأحجام التداول، والقوائم المالية، وحتى البيانات البديلة مثل مشاعر وسائل التواصل الاجتماعي.
تعريف الاستثمار في صناديق المؤشرات هو استراتيجية يشتري فيها المستثمرون صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) المصممة لتكرار أداء مؤشر سوق معين. يسمح هذا النهج للمستثمرين بالحصول على التعرض لمجموعة واسعة من الأوراق المالية دون الحاجة إلى اختيار أسهم فردية. تشتهر صناديق المؤشرات برسومها المنخفضة وكفاءتها الضريبية وعوائدها الموثوقة تاريخيًا. المكونات الرئيسية لصناديق المؤشرات مؤشر السوق: مؤشر مرجعي يتتبع أداء قطاع معين من السوق، مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي.
تعريف البيع على المكشوف، والذي يشار إليه غالبًا باسم البيع على المكشوف، هو استراتيجية تداول تسمح للمستثمرين بالاستفادة من انخفاض سعر الأوراق المالية. تتضمن هذه التقنية اقتراض أسهم من أحد السماسرة، وبيعها في السوق المفتوحة ثم إعادة شرائها لاحقًا بسعر أقل لإعادتها إلى المقرض. المكونات الرئيسية للبيع على المكشوف اقتراض الأسهم: قبل البيع على المكشوف، يجب على المستثمر اقتراض الأسهم من وسيط، والذي غالبًا ما يفرض رسومًا أو فائدة مقابل هذه الخدمة.
تعريف التحكيم الإحصائي، والذي يشار إليه غالبًا باسم التحكيم الإحصائي، هو في الأساس استراتيجية تداول محايدة للسوق تسعى إلى استغلال عدم كفاءة التسعير بين الأصول. ويعتمد على النماذج والأنماط الإحصائية، وتحليل بيانات الأسعار التاريخية لتحديد الأسعار الخاطئة التي قد يصححها السوق بمرور الوقت. تتيح هذه الاستراتيجية للمستثمرين الاستفادة من التناقضات المؤقتة في الأسعار بين الأوراق المالية المترابطة، مما يؤدي إلى تحقيق أرباح محتملة عندما تتقارب هذه الأسعار. المكونات الرئيسية التحليل الكمي: يكمن التحليل الكمي في قلب التحكيم الإحصائي، حيث يستخدم المتداولون النماذج الرياضية والخوارزميات لتحليل البيانات.
تعريف التحكيم القابل للتحويل هو استراتيجية استثمارية متطورة تتضمن شراء وبيع الأوراق المالية القابلة للتحويل والأسهم الأساسية في نفس الوقت. والهدف هو الاستفادة من عدم كفاءة التسعير بين الاثنين، مما يسمح للمستثمرين بتحوط مراكزهم مع استهداف الربح. في الأساس، يسعى التحكيم القابل للتحويل إلى استغلال فروق الأسعار التي تنشأ عندما يخطئ السوق في تسعير الأوراق المالية القابلة للتحويل أو الأسهم الأساسية. مكونات التحكيم القابل للتحويل الأوراق المالية القابلة للتحويل: وهي عبارة عن أدوات مالية هجينة يمكن تحويلها إلى عدد محدد مسبقًا من أسهم الشركة المصدرة.
تعريف تشير التكنولوجيا التنظيمية إلى الاستخدام المبتكر للتكنولوجيا لتحسين وتبسيط عمليات الامتثال في القطاع المالي. وهي تتضمن أدوات مصممة لمراقبة القواعد واللوائح والإبلاغ عنها وضمان الالتزام بها مع تقليل التكاليف التشغيلية والتعقيد المرتبط بمهام الامتثال. تمثل التكنولوجيا التنظيمية تقاطعًا بين الشؤون المالية والتكنولوجية والتنظيمية، حيث تعالج الطلب المتزايد على الامتثال التنظيمي، وخاصة مع اللوائح المتطورة وتعقيدات السوق. المكونات الرئيسية للتكنولوجيا التنظيمية تحليلات البيانات: في RegTech، تلعب التحليلات المتقدمة دورًا حيويًا في معالجة كميات كبيرة من البيانات التنظيمية لتقييم مخاطر الامتثال بشكل فعال.
تعريف يشير مصطلح FinTech، وهو اختصار لـ Financial Technology، إلى دمج التكنولوجيا في العروض التي تقدمها شركات الخدمات المالية لتحسين استخدامها وتقديمها للمستهلكين. ويعمل هذا المصطلح في المقام الأول من خلال فصل العروض التي تقدمها هذه الشركات وخلق أسواق جديدة لها. أهمية التكنولوجيا المالية لقد أحدثت التكنولوجيا المالية ثورة في الطريقة التي يجري بها الناس معاملاتهم المالية، حيث وفرت خدمات مالية أسرع وأرخص وأكثر سهولة في الوصول إليها. وهي تشمل كل شيء من تطبيقات الدفع إلى العملات المشفرة وقد أحدثت اضطرابًا كبيرًا في الصناعات المصرفية والاستثمارية التقليدية.