تعريف تشير تخصيص الأصول إلى استراتيجية الاستثمار التي تهدف إلى موازنة المخاطر والمكافآت من خلال توزيع أصول المحفظة بشكل متناسب وفقًا لأهداف الفرد، وتحمل المخاطر، وآفاق الاستثمار. والفئات الرئيسية الثلاث للأصول - الأسهم، الدخل الثابت، والنقد وما يعادله - لديها مستويات مختلفة من المخاطر والعوائد، لذا كل منها سيتصرف بشكل مختلف مع مرور الوقت. المكونات الرئيسية الأسهم (Stocks): تُعتبر عادةً استثمارات نم Growth، حيث تقدم إمكانية تحقيق عائدات أعلى ولكن مع زيادة في التقلبات والمخاطر.
تعريف معدل الفائدة هو النسبة المئوية من القرض التي يفرضها المقرض على المقترض مقابل استخدام الأصول. وعادة ما يتم التعبير عنه كنسبة مئوية سنوية من رأس المال. تعد أسعار الفائدة مؤشرات حاسمة للصحة الاقتصادية، حيث تؤثر على الأنشطة المالية المختلفة بما في ذلك الادخار والاستثمار والاستهلاك. مكونات أسعار الفائدة تتكون أسعار الفائدة من عدة مكونات رئيسية: سعر الفائدة الأساسي: هو الحد الأدنى لسعر الفائدة الذي يحدده البنك المركزي، والذي يؤثر على الأسعار التي تفرضها المؤسسات المالية الأخرى.
تعريف الشراء والاحتفاظ هي فلسفة استثمارية تتضمن شراء الأوراق المالية والاحتفاظ بها لفترة طويلة، بغض النظر عن ظروف السوق. وتستند هذه الفلسفة إلى الاعتقاد بأنه على الرغم من التقلبات قصيرة الأجل، فإن السوق سوف تنمو في الأمد البعيد، مما يسمح للمستثمرين بالاستفادة من ارتفاع الأسعار والأرباح. مكونات الشراء والاحتفاظ أفق الاستثمار: تتطلب استراتيجية الشراء والاحتفاظ أفقًا استثماريًا طويل الأجل، غالبًا ما يمتد لعدة سنوات أو حتى عقود من الزمن. يخفف هذا النهج من تأثير تقلبات السوق قصيرة الأجل.
تعريف شهادة الإيداع هي منتج مالي تقدمه البنوك واتحادات الائتمان، وتسمح للأفراد بإيداع الأموال لمدة محددة مقابل سعر فائدة أعلى مقارنة بحسابات التوفير العادية. لكن المشكلة هي أن أموالك مقيدة طوال مدة الشهادة، والتي قد تتراوح من بضعة أسابيع إلى عدة سنوات. المكونات الرئيسية للأقراص المضغوطة معدل الفائدة: هذا هو المعدل الذي تكسب به أموالك فائدة. يمكن أن تختلف أسعار شهادات الإيداع بشكل كبير بناءً على طول المدة والمؤسسة.
تعريف صناديق الاستثمار العقاري، المعروفة باسم REITs، هي شركات تمتلك أو تدير أو تمول عقارات مدرة للدخل عبر مجموعة من قطاعات العقارات. وهي توفر وسيلة للمستثمرين الأفراد لكسب حصة من الدخل الناتج عن ملكية العقارات التجارية دون الحاجة إلى شراء أو إدارة أو تمويل أي عقارات بأنفسهم. كيف تعمل صناديق الاستثمار العقاري تعمل صناديق الاستثمار العقاري عادة من خلال تجميع رأس المال من العديد من المستثمرين لشراء وإدارة محفظة من الأصول العقارية.
تعريف متوسط تكلفة الدولار (DCA) هو استراتيجية استثمارية تتضمن استثمار مبلغ ثابت من الدولار بشكل منتظم في أصل أو محفظة معينة على مدى فترة زمنية محددة، بغض النظر عن سعر الأصل. تعمل هذه الطريقة على تقليل تأثير التقلبات من خلال توزيع الاستثمار على مدار الوقت، مما قد يؤدي إلى خفض متوسط التكلفة لكل سهم وتقليل مخاطر إجراء استثمار كبير في وقت غير مناسب. أهمية حساب متوسط التكلفة بالدولار تخفيف المخاطر: من خلال الاستثمار بشكل ثابت بمرور الوقت، يقلل متوسط تكلفة الدين من مخاطر إجراء عملية شراء كبيرة عندما تكون الأسعار مرتفعة، وبالتالي تقليل تأثير تقلبات السوق.
تعريف المستشارون الآليون عبارة عن منصات استثمار آلية توفر خدمات إدارة المحافظ والتخطيط المالي باستخدام الخوارزميات والذكاء الاصطناعي، مع تفاعل بشري محدود. تتمثل الوظيفة الأساسية للمستشارين الآليين في إنشاء وإدارة محافظ استثمارية متنوعة بناءً على أهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر والأفق الزمني. مكونات مستشاري الروبوت إدارة المحفظة الخوارزمية: يستخدم المستشارون الآليون خوارزميات لإدارة محافظ الاستثمار وإعادة توازنها وتحسينها تلقائيًا استنادًا إلى ظروف السوق. واجهة المستخدم: تتميز معظم المستشارين الآليين بواجهات سهلة الاستخدام تسمح للمستثمرين بتحديد أهدافهم المالية وتفضيلاتهم للمخاطرة بسهولة.