تعريف إعادة التوازن في المحفظة الاستثمارية هي عملية إعادة تنظيم أوزان الأصول في المحفظة الاستثمارية للحفاظ على المستوى المطلوب من المخاطر والعائد. بمرور الوقت، ومع نمو الأصول المختلفة بمعدلات مختلفة، يمكن أن يتغير تخصيص الأصول الأصلي، مما قد يعرض المستثمر لمخاطر أكبر مما كان مقصودًا. تتضمن إعادة التوازن بيع أو شراء الأصول لإعادة المحفظة إلى تخصيصها المستهدف، مما يضمن أن تظل استراتيجية الاستثمار متوافقة مع أهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر.
تعريف الاستثمار القائم على القيمة هو استراتيجية استثمارية تتضمن اختيار الأسهم التي يبدو أنها تتداول بأقل من قيمتها الحقيقية أو الدفترية. يبحث المستثمرون القائمون على القيمة عن الشركات التي قلل السوق من قيمتها الحقيقية، معتقدين أن قيمتها الحقيقية سوف يتم الاعتراف بها في النهاية، مما يؤدي إلى ارتفاع أسعارها. تستند هذه الاستراتيجية إلى فكرة مفادها أن السوق تتفاعل بشكل مبالغ فيه مع الأخبار الجيدة والسيئة، مما يتسبب في تقلب أسعار الأسهم أكثر مما تبرر أساسياتها الأساسية.
تعريف الاستثمار في النمو هو استراتيجية استثمارية تركز على تحديد الشركات التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أعلى من المتوسط مقارنة بالشركات الأخرى في السوق والاستثمار فيها. يتضمن هذا النهج عادةً استهداف أسهم الشركات التي تظهر علامات نمو متسارع في الأرباح أو الإيرادات أو التدفق النقدي، حتى لو كانت نسبة السعر إلى الأرباح الحالية (P/E) مرتفعة. يهتم مستثمرو النمو بشكل أقل بالأرباح قصيرة الأجل ويركزون بشكل أكبر على زيادة رأس المال على المدى الطويل.
تعريف التنويع هو استراتيجية استثمار تتضمن توزيع استثماراتك عبر مجموعة متنوعة من الأدوات المالية والصناعات والفئات الأخرى لتقليل المخاطر. المبدأ وراء التنويع هو أن المحفظة المتنوعة ستحقق عوائد أعلى ومخاطر أقل من أي استثمار فردي ضمن المحفظة. أهمية التنويع التنويع أمر ضروري لأنه يساعد في التخفيف من خطر الخسارة إذا كان استثمار أو قطاع واحد يؤدي بشكل ضعيف. كما يوفر إمكانية لتحقيق عوائد أفضل حيث أن القطاعات والأصول المختلفة تؤدي بشكل جيد تحت ظروف اقتصادية مختلفة.
تعريف تشير تخصيص الأصول إلى استراتيجية الاستثمار التي تهدف إلى موازنة المخاطر والمكافآت من خلال توزيع أصول المحفظة بشكل متناسب وفقًا لأهداف الفرد، وتحمل المخاطر، وآفاق الاستثمار. والفئات الرئيسية الثلاث للأصول - الأسهم، الدخل الثابت، والنقد وما يعادله - لديها مستويات مختلفة من المخاطر والعوائد، لذا كل منها سيتصرف بشكل مختلف مع مرور الوقت. المكونات الرئيسية الأسهم (Stocks): تُعتبر عادةً استثمارات نم Growth، حيث تقدم إمكانية تحقيق عائدات أعلى ولكن مع زيادة في التقلبات والمخاطر.
تعريف الشراء والاحتفاظ هي فلسفة استثمارية تتضمن شراء الأوراق المالية والاحتفاظ بها لفترة طويلة، بغض النظر عن ظروف السوق. وتستند هذه الفلسفة إلى الاعتقاد بأنه على الرغم من التقلبات قصيرة الأجل، فإن السوق سوف تنمو في الأمد البعيد، مما يسمح للمستثمرين بالاستفادة من ارتفاع الأسعار والأرباح. مكونات الشراء والاحتفاظ أفق الاستثمار: تتطلب استراتيجية الشراء والاحتفاظ أفقًا استثماريًا طويل الأجل، غالبًا ما يمتد لعدة سنوات أو حتى عقود من الزمن. يخفف هذا النهج من تأثير تقلبات السوق قصيرة الأجل.
تعريف متوسط تكلفة الدولار (DCA) هو استراتيجية استثمارية تتضمن استثمار مبلغ ثابت من الدولار بشكل منتظم في أصل أو محفظة معينة على مدى فترة زمنية محددة، بغض النظر عن سعر الأصل. تعمل هذه الطريقة على تقليل تأثير التقلبات من خلال توزيع الاستثمار على مدار الوقت، مما قد يؤدي إلى خفض متوسط التكلفة لكل سهم وتقليل مخاطر إجراء استثمار كبير في وقت غير مناسب. أهمية حساب متوسط التكلفة بالدولار تخفيف المخاطر: من خلال الاستثمار بشكل ثابت بمرور الوقت، يقلل متوسط تكلفة الدين من مخاطر إجراء عملية شراء كبيرة عندما تكون الأسعار مرتفعة، وبالتالي تقليل تأثير تقلبات السوق.