تقييم المخاطر الاستراتيجية للمكاتب العائلية

تقييم المخاطر الاستراتيجية في مكتب عائلي يتضمن عملية شاملة لتحديد وتحليل وإدارة المخاطر المحتملة التي قد تؤثر على ثروة العائلة وخصوصيتها وإرثها وأهدافها العامة. تضمن هذه المقاربة متعددة الجوانب معالجة المخاطر المالية وغير المالية بشكل كافٍ. إليك مخطط للخطوات المتبعة في إجراء تقييم للمخاطر الاستراتيجية داخل مكتب عائلي:

ابدأ بتوضيح الأهداف العامة للأسرة والقيم وأهداف إدارة الثروات. يتضمن ذلك فهم الإرث الذي تنوي الأسرة إنشاؤه ومستويات تحمل المخاطر للأعضاء المختلفين في الأسرة.

قوم بت catalog جميع الأصول المادية وغير المادية، بما في ذلك الاستثمارات، والعقارات، والمصالح التجارية، والجهود الخيرية، للحصول على رؤية شاملة لما يحتاج إلى حماية.

حدد المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق، محفظة الاستثمار، السيولة وتقلبات العملات.

اعتبر المخاطر الناشئة عن العمليات اليومية لمكتب العائلة، بما في ذلك أنظمة التكنولوجيا، وانتهاكات البيانات، والأخطاء البشرية.

التعرف على التحديات القانونية المحتملة، التغييرات التنظيمية ومتطلبات الامتثال التي تؤثر على أصول واهتمامات الأسرة.

اعترف بالمخاطر التي قد تؤثر على سمعة العائلة جراء الإفصاحات العامة، وسائل التواصل الاجتماعي أو الارتباط بالكيانات أو الأنشطة المثيرة للجدل.

احسب المخاطر على سلامة وصحة وخصوصية أفراد العائلة.

لكل خطر تم تحديده، قم بتقييم احتمالية حدوثه والأثر المحتمل على أهداف العائلة. غالبًا ما تتضمن هذه الخطوة كلاً من القياسات الكمية والحكم النوعي.

قم بإعطاء الأولوية للمخاطر بناءً على شدتها وقدرة الأسرة على إدارتها أو التخفيف منها. يساعد ذلك في تركيز الجهود على أكثر المجالات أهمية.

تقييم المخاطر يقارن نتائج تحليل المخاطر بمعايير المخاطر المحددة من قبل المنظمة أو الفرد. يساعد ذلك في اتخاذ القرار بشأن المخاطر المقبولة وتلك التي تتطلب التخفيف. غالبًا ما تتضمن هذه الخطوة أخذ تكلفة التخفيف في الاعتبار مقابل فائدة تقليل المخاطر.

حدد ما إذا كان يمكن تجنب أي مخاطر تمامًا من خلال القرارات الإستراتيجية، مثل عدم الاستثمار في أصول أو أسواق معينة.

تطوير استراتيجيات لتقليل إمكانية أو تأثير المخاطر. يمكن أن يشمل ذلك تنويع الاستثمارات، تنفيذ تدابير الأمن السيبراني أو وضع حماية قانونية.

تعتبر نقل المخاطر من خلال منتجات التأمين أو من خلال الاتفاقيات التعاقدية مع أطراف ثالثة.

في بعض الحالات، قد تقرر مكتب العائلة قبول المخاطر إذا كانت تكلفة التخفيف تتجاوز التأثير المحتمل أو إذا كانت المخاطر تتماشى مع تحمل المخاطر الخاص بالعائلة.

تطوير وتنفيذ خطط العمل للمخاطر ذات الأولوية، مع تخصيص الموارد وتحديد المسؤوليات لأعضاء الفريق المحددين أو المستشارين الخارجيين.

ضمان التواصل الواضح مع أفراد العائلة وأصحاب المصلحة المعنيين بشأن استراتيجيات إدارة المخاطر وأدوارهم في دعم هذه الجهود.

إقامة آليات للمراقبة المستمرة للمخاطر وفعاليات استراتيجيات التخفيف. يشمل ذلك البقاء على اطلاع بشأن التغيرات في البيئة المالية والقانونية والاجتماعية والسياسية.

قم بإجراء مراجعات دورية لعملية تقييم المخاطر الإستراتيجية، محدثًا إياها لتعكس التغييرات في أهداف الأسرة، والأصول، والبيئة الخارجية.

احتفظ بسجلات شاملة لعملية تقييم المخاطر، بما في ذلك القرارات المتخذة، والإجراءات المنفذة، والمبررات.

قم بتقديم تقارير منتظمة إلى أفراد العائلة والمعنيين الرئيسيين، مع إبقائهم على اطلاع بشأن مشهد المخاطر وجهود مكتب الأسرة لإدارتها.

لتوضيح كيفية إجراء تقييم المخاطر الاستراتيجية، دعونا نعتبر دراسة حالة افتراضية لمكتب العائلة “ABC”. لقد جمعت عائلة ABC ثروة كبيرة على مر الأجيال، بشكل أساسي في العقارات، واستثمارات التكنولوجيا، وعمل عائلي مملوك. كما أن لديهم التزاماً قوياً بالعمل الخيري. يتمثل دور مكتب العائلة في إدارة هذه الثروة، وضمان نموها، وحماية إرث العائلة.

• للحفاظ على ثروة عائلة ABC وتنميتها بشكل مستدام على مدى الأجيال.

• للحفاظ على خصوصية العائلة والحفاظ على سمعتهم في المجتمع.

• لدعم الجهود الخيرية المتوافقة مع قيم العائلة.

• حيازات العقارات بقيمة 200 مليون دولار.

• محفظة من الاستثمارات التكنولوجية تقدر بـ 150 مليون دولار.

• شركة تصنيع مملوكة للعائلة تُقدّر قيمتها بـ 100 مليون دولار.

• مؤسسة خيرية برأسمال يبلغ 50 مليون دولار.

• تقلبات السوق تؤثر على محفظة استثمارات التكنولوجيا.

• مخاطر السيولة بسبب جزء كبير من الثروة المرتبطة بالعقارات.

• احتمال حدوث خرق بيانات في أنظمة معلومات مكتب العائلة.

• مخاطر الأفراد الرئيسيين في مجال التصنيع.

• التغييرات في تنظيم العقارات التي تؤثر على ملكية العقارات.

• نزاعات الملكية الفكرية في قطاع التكنولوجيا.

• دعاية سلبية بسبب القضايا البيئية المرتبطة بصناعة التصنيع.

• مخاوف الخصوصية والأمان الشخصي لأفراد الأسرة.

• تقلب السوق في استثمارات التكنولوجيا: احتمال مرتفع، تأثير مرتفع.

• خرق بيانات: احتمال متوسط، تأثير كبير.

• القضايا البيئية في التصنيع: احتمال منخفض، تأثير كبير.

• أهمية أولى: تقلبات السوق في استثمارات التكنولوجيا.

• الأولوية الثانية: اختراق البيانات في أنظمة المعلومات للمكاتب العائلية.

• الأولوية الثالثة: دعاية سلبية من القضايا البيئية.

• استراتيجية التخفيض: تنويع محفظة الاستثمارات لتشمل أصولًا أكثر استقرارًا.

• استراتيجية التحويل: اعتبر الأدوات المالية للتحوط ضد الانخفاضات الكبيرة في السوق.

• استراتيجية التخفيض: تنفيذ تدابير متقدمة للأمن السيبراني وعمليات تدقيق منتظمة.

• استراتيجية التحويل: شراء تأمين سيبراني لتغطية الخسائر المالية المحتملة.

• استراتيجية التجنب: مراجعة وتحديث السياسات البيئية للمنشأة الصناعية.

• استراتيجية التخفيض: الانخراط في مبادرات الاستدامة والتقارير الشفافة.

• تخصيص الموارد لترقيات الأمن السيبراني خلال الربع المقبل.

• ابدأ مراجعة محفظة مع مستشاري مالية لإعادة توزيع الاستثمارات.

• أطلق تدقيق استدامة لعمليات الأعمال في التصنيع.

• جدولة اجتماع عائلي لمناقشة نتائج تقييم المخاطر الاستراتيجية والإجراءات المخطط لها.

• أنشئ دورة مراجعة ربع سنوية لمحفظة الاستثمار.

• تنفيذ مراقبة في الوقت الحقيقي للتهديدات السيبرانية.

• إجراء مراجعة سنوية لتقييم المخاطر الاستراتيجية لتعديل الاستراتيجيات حسب الحاجة.

• احتفظ بسجلات مفصلة لجميع تقييمات المخاطر وإجراءات التخفيف ونتائج المراجعة.

• توثيق المناقشات والقرارات من الاجتماعات العائلية المتعلقة بإدارة المخاطر.

• تقديم تقرير إدارة المخاطر نصف السنوي للعائلة، يلخص المخاطر الرئيسية، والإجراءات المتخذة، والخطط المستقبلية.

توضح هذه الدراسة الحالة لـ “مكتب عائلة ABC” الخطوات المتبعة في إجراء تقييم المخاطر الاستراتيجية، مما يبرز أهمية النهج المنظم والشامل في إدارة المخاطر للحفاظ على ثروة العائلة ونموها.