مبدأ باريتو في المالية فهم قاعدة 80/20

مبدأ بارت، الذي يُشار إليه غالبًا بقانون 80/20، هو مفهوم نشأ من أعمال الاقتصادي الإيطالي فيلفريدو باريتو في أواخر القرن التاسع عشر. يُفترض أن حوالي 80% من النتائج تأتي من 20% من الأسباب في العديد من الحالات. وقد وجد هذا المبدأ أهمية كبيرة في مجالات متنوعة، بما في ذلك المالية، حيث يمكن استخدامه لتحليل أداء الاستثمار وإدارة المخاطر وتخصيص الموارد.

فهم مبدأ باريتو يتضمن التعرف على مكوناته الرئيسية:

• نسبة 80/20: هذه هي جوهر المبدأ، حيث تشير إلى أن أقلية من المدخلات (20%) غالبًا ما تؤدي إلى أغلبية من المخرجات (80%).

• المدخلات مقابل المخرجات: في المالية، يمكن أن تشير المدخلات إلى الاستثمارات أو الموارد، بينما تتعلق المخرجات بالعوائد أو الفوائد المستمدة من تلك المدخلات.

• ركز على العوامل ذات التأثير العالي: يشجع هذا المبدأ الأفراد والمنظمات على تحديد وترتيب أولويات العوامل القليلة الحاسمة التي لها أكبر تأثير على نجاحهم أو فشلهم بشكل عام.

يمكن تطبيق مبدأ باريتو بطرق مختلفة ضمن القطاع المالي:

• إدارة محفظة الاستثمار: غالبًا ما يجد المستثمرون أن نسبة صغيرة من استثماراتهم مسؤولة عن الغالبية العظمى من عوائدهم. من خلال التركيز على هذه الاستثمارات الرئيسية، يمكنهم تحسين أداء محفظتهم بشكل عام.

• تقييم المخاطر: في إدارة المخاطر، يتيح تحديد القليل من المخاطر التي قد تؤدي إلى خسائر كبيرة وضع استراتيجيات تخفيف أكثر فعالية.

• إدارة التكاليف: يمكن للشركات تحليل نفقاتها لتحديد التكاليف التي تساهم أكثر في الإنفاق الإجمالي، مما يؤدي إلى ميزانية وتخطيط مالي أكثر وعيًا.

لتوضيح مبدأ باريتو في المالية، اعتبر الأمثلة التالية:

• استثمارات سوق الأسهم: قد يكتشف المستثمر أن 20% من حيازاته من الأسهم تولد 80% من إجمالي عائداته. من خلال التركيز على هذه الأسهم ذات الأداء العالي، يمكن للمستثمر تحسين استراتيجيته الاستثمارية.

• إيرادات العملاء في إدارة الثروات: غالبًا ما تجد شركات إدارة الثروات أن 20% من عملائها يساهمون في 80% من إيراداتها، مما يدفعها لتخصيص الخدمات واستراتيجيات التسويق نحو هؤلاء العملاء الرئيسيين.

• تحليل النفقات: قد تجد الشركة أن 20% من نفقاتها تمثل 80% من تكاليفها، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات أكثر استراتيجية بشأن تدابير خفض التكاليف.

تتوافق العديد من الاستراتيجيات المالية مع مبدأ باريتو:

• تحليل باريتو: تتضمن هذه الطريقة تحديد العوامل الأكثر أهمية التي تؤثر على الأداء وترتيبها حسب الأولوية للعمل عليها.

• تحليل ABC: يُستخدم غالبًا في إدارة المخزون، حيث تصنف هذه الاستراتيجية العناصر بناءً على أهميتها، مشابهة لقاعدة 80/20.

• التركيز على الكفاءات الأساسية: يمكن للشركات تطبيق مبدأ باريتو من خلال التركيز على نقاط قوتها، والتي من المحتمل أن تحقق أكبر الفوائد.

مبدأ باريتو هو أداة قوية في المالية، حيث يقدم رؤى حول أداء الاستثمار وتخصيص الموارد. من خلال فهم وتطبيق هذا المبدأ، يمكن للمستثمرين والمهنيين الماليين اتخاذ قرارات أكثر اطلاعًا تعزز فعاليتهم العامة. يمكن أن يؤدي تبني قاعدة 80/20 إلى تحسينات كبيرة في الاستراتيجية المالية، مما يمكّن من التركيز على العناصر الأكثر تأثيرًا ويحقق نتائج أفضل.