أسهم الأرباح دليل للاستثمار من أجل الدخل

عندما نتحدث عن أسهم الأرباح، فإننا نشير إلى الأسهم في الشركات التي تعيد جزءًا من أرباحها إلى المساهمين على شكل أرباح. يمكن أن تكون هذه وسيلة رائعة لتوليد دخل ثابت، خاصة لأولئك الذين يتطلعون لبناء الثروة مع مرور الوقت. تخيل أن تمتلك جزءًا من شركة تكافئك لمجرد كونك مستثمرًا - يبدو جذابًا، أليس كذلك؟

فهم الأسهم الموزعة يتطلب معرفة بعض المكونات الأساسية:

• عائد الأرباح: هذا هو الدفع السنوي للأرباح مقسومًا على سعر السهم. يساعد المستثمرين على تقدير مقدار الدخل الذي يمكنهم توقعه بالنسبة لسعر السهم.

• نسبة التوزيع: تشير هذه إلى النسبة المئوية من الأرباح المدفوعة كأرباح موزعة. قد تشير نسبة التوزيع المنخفضة إلى أن الشركة لديها مجال لزيادة توزيعات أرباحها.

• معدل نمو الأرباح: يقيس هذا مدى زيادة الأرباح على مدى فترة محددة. الشركات التي تتمتع بمعدل نمو ثابت غالبًا ما تكون أكثر جاذبية للمستثمرين.

ليس كل الأسهم التي توزع أرباحًا متساوية. إليك الأنواع الرئيسية:

• أسهم ذات عائد توزيعات أرباح مرتفع: تقدم هذه الأسهم عائدًا أعلى، عادةً فوق 4%. يمكن أن تكون جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل ولكن قد تأتي مع مخاطر أكبر.

• أسهم نمو الأرباح: الشركات التي تزيد من أرباحها بانتظام مع مرور الوقت تقع ضمن هذه الفئة. قد تبدأ بعائد أقل ولكن يمكن أن توفر تقدماً في رأس المال على المدى الطويل.

• صناديق الاستثمار العقاري (REITs): هذه هي الشركات التي تمتلك أو تشغل أو تمول العقارات المدرة للدخل. يُطلب منها توزيع ما لا يقل عن 90% من دخلها الخاضع للضريبة كأرباح.

• الأسهم المفضلة: تقدم هذه الأسهم توزيعات أرباح تُدفع قبل توزيعات أرباح الأسهم العادية. وغالبًا ما توفر توزيعات أرباح ثابتة وتكون أقل تقلبًا من الأسهم العادية.

إليك بعض الأمثلة على الشركات المعروفة بتوزيعات الأرباح الثابتة لديها:

• جونسن آند جونسن (JNJ): لقد قامت هذه العملاقة في مجال الرعاية الصحية بزيادة توزيعات أرباحها باستمرار على مدى عقود، مما جعلها مفضلة بين مستثمري الأرباح.

• بروكتر آند غامبل (PG): معروفة بسلعها الاستهلاكية، تُعتبر P&G واحدة من الشركات الرائدة التي تقدم توزيعات أرباح موثوقة.

• كوكا كولا (KO): تتمتع هذه الشركة المصنعة للمشروبات بتاريخ طويل في دفع الأرباح، وغالبًا ما تجذب أولئك الذين يبحثون عن الاستقرار.

لزيادة استثمارك في الأسهم التي توزع أرباحًا، ضع في اعتبارك الاستراتيجيات التالية:

• إعادة استثمار الأرباح: استخدم خطط إعادة استثمار الأرباح (DRIPs) لشراء المزيد من الأسهم، مما يعزز نموك مع مرور الوقت.

• تنويع محفظتك: وزع استثماراتك عبر قطاعات مختلفة لتقليل المخاطر. يمكن أن يساعد ذلك في حماية محفظتك من تقلبات السوق.

• ركز على الأرستقراطيين في توزيع الأرباح: هذه هي الشركات التي زادت توزيعات أرباحها لمدة 25 عامًا متتاليًا أو أكثر. تميل إلى أن تكون أكثر استقرارًا وموثوقية.

• مراقبة المؤشرات الاقتصادية: تابع أسعار الفائدة والتضخم، حيث يمكن أن تؤثر هذه على توزيعات الأرباح وأسعار الأسهم.

يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباحًا استراتيجية مجزية لبناء الثروة وتوليد الدخل. من خلال فهم المكونات والأنواع والاستراتيجيات المرتبطة بهذه الاستثمارات، يمكنك اتخاذ قرارات مستنيرة تتماشى مع أهدافك المالية. سواء كنت تبحث عن دخل فوري أو نمو طويل الأجل، فإن الأسهم التي توزع أرباحًا تقدم خيارًا متعدد الاستخدامات في محفظة استثماراتك.