بنك إنجلترا الوظائف، الاستراتيجيات والأثر الاقتصادي

بنك إنجلترا (BoE) هو البنك المركزي للمملكة المتحدة، تأسس في عام 1694. الغرض الأساسي منه هو الحفاظ على الاستقرار النقدي والإشراف على النظام المالي في البلاد. باعتباره واحدًا من أقدم البنوك المركزية في العالم، يلعب بنك إنجلترا دورًا حيويًا في صياغة وتنفيذ السياسة النقدية، وإصدار الأوراق النقدية وضمان استقرار النظام المالي. من خلال إدارة التضخم والتأثير على أسعار الفائدة، يساهم بنك إنجلترا بشكل كبير في الصحة الاقتصادية للمملكة المتحدة.

• السياسة النقدية: يقوم بنك إنجلترا بتحديد سعر الفائدة الرسمي، الذي يؤثر على أسعار الفائدة في جميع أنحاء الاقتصاد. من خلال تعديل هذا السعر، يهدف بنك إنجلترا إلى السيطرة على التضخم، الذي يستهدف حالياً 2%، مع دعم النمو الاقتصادي. يستخدم البنك المركزي أدوات متنوعة، بما في ذلك عمليات السوق المفتوحة وسعر الفائدة، لإدارة السيولة في الاقتصاد بشكل فعال.

• الاستقرار المالي: يقوم بنك إنجلترا بمراقبة وتقييم المخاطر على النظام المالي بشكل مستمر، وتنفيذ تدابير استباقية للتخفيف من التهديدات المحتملة. يشمل ذلك إجراء اختبارات ضغط على البنوك الكبرى والمؤسسات المالية لضمان قدرتها على تحمل الصدمات الاقتصادية. يتعاون بنك إنجلترا مع هيئات تنظيمية أخرى للحفاظ على بيئة مالية قوية.

• إصدار العملة: بنك إنجلترا مسؤول عن إصدار الأوراق النقدية في إنجلترا وويلز. يضمن سلامة وأمان وثقة الجمهور في العملة من خلال تقنيات متقدمة لمكافحة التزوير وحملات توعية عامة منتظمة حول ميزات الأوراق النقدية.

• خدمات البنوك: تعمل بنك إنجلترا كموظف حكومي للبنك والحكومات الأخرى، حيث تقدم خدمات أساسية مثل الاحتفاظ بالودائع، وتسهيل المدفوعات، وإدارة احتياطيات المملكة المتحدة من العملات الأجنبية. هذه الخدمات ضرورية لضمان سير النظام المالي في المملكة المتحدة بسلاسة.

• التيسير الكمي: استجابةً للتحديات الاقتصادية، لا سيما خلال جائحة COVID-19، استخدم بنك إنجلترا تدابير التيسير الكمي. من خلال شراء السندات الحكومية وغيرها من الأوراق المالية، يقوم بنك إنجلترا بضخ السيولة في الاقتصاد، مما يشجع على الإقراض والاستثمار لتحفيز النمو.

• استكشاف العملة الرقمية: يقوم بنك إنجلترا حاليًا بالبحث في إمكانية تنفيذ عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC). تهدف هذه المبادرة إلى تحديث نظام الدفع، وتعزيز الشمول المالي، ومعالجة التحديات التي تطرحها الانخفاض في استخدام النقد. يتفاعل بنك إنجلترا مع أصحاب المصلحة لتقييم آثار الجنيه الرقمي.

• اعتبارات تغير المناخ: يقوم بنك إنجلترا بشكل متزايد بأخذ المخاطر المتعلقة بالمناخ في اعتباره عند تقييماته للاستقرار المالي وقرارات السياسة النقدية. من خلال دمج الاستدامة البيئية في عملياته، يهدف بنك إنجلترا إلى تعزيز اقتصاد أكثر خضرة وتشجيع المؤسسات المالية على أخذ المخاطر المناخية في إطار إدارة المخاطر الخاصة بها.

• لجنة السياسة النقدية (MPC): تجتمع هذه اللجنة بانتظام لتحديد أسعار الفائدة وتوجيه السياسة النقدية. تتكون من أعضاء ذوي خبرات متنوعة، تقوم اللجنة بتقييم البيانات الاقتصادية والاتجاهات لاتخاذ قرارات مستنيرة تؤثر على اقتصاد المملكة المتحدة.

• لجنة السياسة المالية (FPC): تركز لجنة السياسة المالية على التنظيم الكلي لضمان مرونة النظام المالي. تحدد المخاطر النظامية وتنفذ تدابير للتخفيف منها، مما يضمن بقاء القطاع المالي مستقراً وقادراً على دعم الاقتصاد.

• السلطة التنظيمية الحذرة (PRA): تشرف السلطة التنظيمية الحذرة على البنوك وشركات التأمين وشركات الاستثمار لتعزيز سلامتها واستقرارها. من خلال ضمان أن تحافظ هذه المؤسسات على رأس المال والسيولة الكافية، تساعد السلطة التنظيمية الحذرة في حماية النظام المالي بشكل عام.

• استهداف التضخم: يهدف بنك إنجلترا إلى الحفاظ على التضخم عند مستوى مستهدف قدره 2% لضمان استقرار الأسعار وتعزيز النمو الاقتصادي. من خلال التواصل بوضوح حول أهداف التضخم الخاصة به، يساعد بنك إنجلترا في تثبيت التوقعات وتوجيه السلوك الاقتصادي.

• التوجيه المستقبلي: يقدم بنك إنجلترا إشارات حول إجراءات السياسة النقدية المستقبلية لتوجيه التوقعات وتعزيز الشفافية. تساعد هذه الطريقة الشركات والمستهلكين على اتخاذ قرارات مالية مستنيرة بناءً على تحركات أسعار الفائدة المتوقعة.

• إدارة الأزمات: لقد طورت بنك إنجلترا أطرًا قوية للاستجابة بفعالية للأزمات المالية والمخاطر النظامية. من خلال التنسيق مع البنوك المركزية الدولية والمؤسسات المالية، يهدف بنك إنجلترا إلى استقرار النظام المالي خلال فترات عدم اليقين.

• تغييرات سعر الفائدة: يقوم بنك إنجلترا بتعديل سعر البنك بشكل دوري بناءً على الظروف الاقتصادية السائدة. على سبيل المثال، خلال جائحة COVID-19، خفض بنك إنجلترا أسعار الفائدة إلى أدنى مستوياتها التاريخية لدعم الاقتصاد، مما يظهر التزامه بالسياسة النقدية الاستجابة.

• شراء الأصول: قامت بنك إنجلترا بتنفيذ برامج شراء أصول كبيرة، بما في ذلك السندات الحكومية وسندات الشركات، لضخ السيولة في الاقتصاد خلال فترات الركود. تهدف هذه التدابير إلى خفض تكاليف الاقتراض وتشجيع الإنفاق والاستثمار.

يلعب بنك إنجلترا دورًا محوريًا في تشكيل المشهد الاقتصادي في المملكة المتحدة من خلال وظائفه واستراتيجياته المتنوعة. من خلال التكيف مع الاتجاهات والتحديات الجديدة، مثل العملات الرقمية وتغير المناخ، يواصل بنك إنجلترا ضمان الاستقرار المالي وتعزيز النمو الاقتصادي المستدام. إن فهم دوره وعملياته يوفر رؤى قيمة حول النظام المالي الأوسع والاقتصاد، مما يبرز أهمية وجود سلطة مصرفية مركزية استباقية واستجابة في بيئة مالية ديناميكية اليوم.